他透支11张信用卡去争取的（信用卡诈骗案）

采写/ 张吉

编辑/ 石爱华

采购员的工作环境宽敞明亮，他们很难把自己的工作与传销联系在一起

在2020年11 月因涉嫌传销被查处前，深圳永利远集团向员工展现出来的，是雄厚的实力。

官方宣传里，成立于2019的永利远集团拥有多家分公司，主营直播销售化妆品；公司自称投拍电影、有明星代言、与阿里巴巴合作、甚至准备上市……

来这里上班的采购员，只需在指定网站上垫资去采购化妆品，一周内就能拿回货款和每单700元的佣金，投入越多回报越多。为此，员工不惜去发展外援、贷款、透支信用卡。

直到公司无法兑付货款和佣金，员工们才发现这是一家包装出来的“空壳公司”。去年底，永利远集团因涉嫌传销被调查，28名高管被警方依法采取刑事拘留。正如电影《楚门的世界》里，男主角生活在一个影棚布景的虚拟的世界，在永利远集团，采购员每天购买的产品、物流信息也疑似是伪造出来的“道具”，只为套取员工的现金。

至今，事情曝光已有半年，拿不回货款的采购员面临着数十万甚至上百万难以偿还的贷款。采访中，很多员工认为自己也是受害者，对公司的真实情况并不知情，他们也正在搜集公司诈骗的证据，以便维权。

对于永利远集团及相关责任人的调查情况，深圳南山区经侦表示目前不便透露。

公司提供的购物网站上，13180元一套的护肤品在其他购物平台却搜索不到

“购物”即挣钱

去年，受疫情影响，货车租赁经营不佳，跑车司机骆新明失去了工作。

2020年中旬，一位在深圳上班的老乡向他抛出了橄榄枝，“到我们公司做采购员吧，底薪5000，有五险一金和节假日，每天给公司买东西就行了。”

“还有那么轻松的工作？”骆新明最初不太相信。

老乡就职的公司名为“傲视天下文化传播有限公司”，岗位是采购专员。据老乡介绍，这家公司属于深圳的永利远集团，在深圳就有三十余家分公司，在东莞、安徽、武汉、河南、苏州、兰州等地设分公司及办事处数十家，主要业务是网络直播带货，在杭州福田，还有专门的直播基地和团队。

除此之外，永利远集团还打造了一个名为“无糖姑娘”的共享衣橱品牌，“共享衣橱刚刚起步，未来一定会像共享单车一样好。”老乡说完，带骆新明到深圳南油参观了“无糖姑娘”的实体店，这次参观让骆新明产生了投奔老乡的念头，他记得，那家实体店铺以墨绿色为主基调，“看起来很高大上”。

老乡告诉他，采购员的工作是通过公司指定的网络平台，购买一款叫“肖邦海界”的化妆品，一套13180元，包括水、乳、霜和洗面奶。采购员的购买方式分为两种，一种是公司出资，采购员下一单就有100元佣金。另一种是采购员自己出资下单，一单700元佣金。下单货品统一填写总公司地址。一周后，公司会返还员工垫付的货款，并发放佣金。

“下单就可以挣钱，没有任何风险，集团运作一年多了，一切顺畅”，老乡的说辞令待业许久的骆新明心动不已。

2020年7月31日，骆新明加入了老乡的公司，成为一名试用工。大专毕业的骆新明没想到，面试聊聊天就结束了，他发现，来这里求职的，不少都和他一样也是待业人员，急需一份工作。

原本，骆新明只想通过公司出资的方式采购，“佣金虽然少，但风险也小”。但公司内部人士告诉他，这种方式只有公司老总的熟人才能做。无奈，他只能用自己的钱下单，每下一单，账户上就少掉一万多元，骆新明觉得“有点紧张”。

叶梅是另一家分公司的采购员，比骆新明入行早几个月。公司在面试时告诉她，为确保采购员垫付货款的安全，公司会与采购员签订采购合同，约定采购物品种类、金额、物流时间等。叶梅觉得，员工出差垫付车费、住宿费很正常，垫资帮公司买东西也可以理解。她看到公司经营证件齐全，还有合同保证安全，因此认定公司是可靠的。面试当天，她就签订了《深圳市劳动合同》、《肖邦海界臻选化妆品回购合同》，次日上班。

入职第一天，部门组长就教她如何下单，叶梅没有立马采购。组长告诉她，新员工有两个月试用期，首月采购数量达到20单，两个月累计采购达到50单才能转正，否则无法享受正式员工的基本工资待遇。

犹豫之际，叶梅在公司微信群里看到，有人分享了收到货款和佣金的消息，也有人分享当日下单情况。于是她放下戒心，按公司要求在指定网站上采购，并在群里分享了订单情况。

一周后，她在公司内部提供的物流清单里看到自己采购的货品，并于当天下午收到了垫付货款和相应佣金。之后公司把一份盖章的劳动合同给到她手里，“感觉一切都挺稳的”。

这种“稳定感”还来自于公司井井有条的办公节奏。

叶梅介绍，每天早上，部门都会开会通报前一天的下单情况。会议期间，偶尔会有物流打来电话，通知领导货已经送到楼下。领导会安排不同部门轮流下楼收货，并协助搬运到仓库，至于货物最终去向，大家并不关心。白天，大家在工位上使用公司配置的新电脑下单；饭点，大家到员工食堂吃饭，偶尔还可以喝下午茶。叶梅眼里，公司的一切都井然有序。

各个分公司招聘采购专员的招聘信息中没提及学历和专业要求，人脉丰富优先

发展外援，采购数量“上不封顶”

多位采购员证实，进入永利远集团旗下的公司做采购员，有业绩要求。代购合同中明确标出：“代购数量有最低要求，但无封顶限制。”

合同显示，试用期间的“最低要求”是每月20单，需要两个月累计达50单或三个月累计达70单才能转正。这意味着，采购员每星期至少花费约16万元去采购产品。正式员工的最低要求则是每个月50单。

团队经理的业绩要求更高，据内部员工介绍，团队经理在试用期需每月完成35单，连续两个月方可转正，经理的佣金每单比普通员工高100元。团队经理转正后，每个月的业绩标准提升为100单。

在公司工作近1年，叶梅亲眼看到了公司的“成长”。只要分公司发展得差不多，集团老板便会督促经理“另立门户”，再成立分公司。

公司群里也经常发来“好消息”，有时是知名歌手给公司送祝福的视频，有时是影星给公司代言的新闻。一位经理曾在群里说，公司投资了一个名叫《台风行动》的电影，主演是古天乐、彭于晏、任达华，有人回应“想要签名”。有员工提到，最能显示集团实力的，是集团对内发布通告称，将与阿里巴巴合作，甚至准备上市。

随着公司越做越大，叶梅说，经理们会以“公司扩张快”、“提高员工水平”、“公司要上市”等理由，不断提高采购员的下单数量。据老员工反映，最早，公司试用期的业绩只要5单，现在是20单。正式员工采购标准从最早的每月20单，提高到70单、甚至100单。

据内部员工介绍，若试用期员工下单未达标，即视为兼职。兼职员工又称“外援”，无底薪，无福利，只能通过正式员工下单，外援的工资通过正式员工下发，佣金从300-700元不等，由正式员工自己决定。

由于大多数正式员工都没有足够本金去承担一万多元一单的货款，几乎所有采购员都不得不去发展外援，这也是公司鼓励的。

江风君是一名入职较晚的采购员，她最初下单“很保守”，一天最多下10单。后来，为了完成业绩，她不得不向亲戚朋友借钱。江风君说，大约有一半员工发展外援只是为了完成任务；另一半人发展外援，则是为了赚取佣金的差价。

骆新明办了十几张信用卡，分期后，一个月要还15万余元

贷款下单

公司不断提高业绩，员工不仅发展外援下单，还四处借钱下单。

一位采购员透露，部门经理常常鼓励员工使用信用卡下单，在公司，常有办信用卡的人来“吆喝”，很多人都办了信用卡，还不止一张。

骆新明进入公司时，采购试用期的最低标准已经涨到了每月100单。因为手头资金紧张，他刷爆了6张信用卡，每张卡的额度从1万到6万元不等。后来，他又陆续办了5张，额度最高的一张有12万元。最后，11张信用卡的信用额度全部透支。

骆新明说，公司的各种政策，总能刺激采购员不断下单。

去年8月，“为迎接中秋国庆备战双十一”，永利远集团发布《集团8.28-10.8期间任务奖励方案》，小组团队表现突出的部门前三名奖励3台奔驰e级车；集团前三百名每人奖励一部苹果手机；前五百名员工的奖金每套翻倍。

看到有人完成业绩，在群里炫耀奔驰，员工们都跃跃欲试，继续寻找外援，四处借钱，加大下单量。

甚至一些外援也在刺激之下，贷款下了单。

王珍是一名“外援”，她在正式员工张明霞的推荐下开始投钱下单。

王珍本是一家养生馆的老板，张明霞是她的顾客。闲聊时，张明霞透露自己是永利远集团的采购员，基本工资5000，有五险一金，采买化妆品即可月入上万。张明霞告诉王珍，她是公司的得力员工，不仅业绩好，和老板的关系也好到天天见面喝茶，其他员工的佣金是700元一单，她是900元一单。

王珍说，张明霞隔三岔五就会在养生馆说起自己的收入，有时候一周就赚4000多。张明霞还提到，公司正在发展业务，大家有闲钱可以找她做兼职。她愿意通过平台帮大家下单，获得佣金后分给大家。

张明霞还曾带着养生馆的朋友到公司参观，王珍说，看到整齐划一的工位、西装革履的接待时大家都很兴奋。之后，她们还去共享衣橱的实体店参观，当天，养生馆的一位朋友就通过张明霞下了几单，一周后，收到了回款。

将近50岁的王珍不懂平台下单的操作，但看到张明霞和朋友都挣到钱，又觉得张明霞是个仗义、靠谱、头脑灵活的人，便将疑惑抛到脑后，于2020年2月开始下单。不久她也收到回款，看着每单500元的佣金，她心里窃喜，觉得自己收了熟人的“肥水”。

挣到钱后，王珍加大下单力度，在张明霞的指挥下，她前后办理8张信用卡，还开通微粒贷，借钱下单。她从最初每天下2单，渐渐变成每天下10多单。

永利远集团及分公司因涉嫌传销被查封

无法提取的佣金和货款

轻松挣钱的日子并不长久，2020年下半年开始，集团的资金开始出现问题。

据知情人士透露，永利远集团将近3000余员工，大部分为采购员，每人每月下数十单，每月流水达上百亿。为避免大量现金短期内流进流出，公司鼓励员工每周只支取佣金，本金则继续下单——这种方式又称“转单”。

2020年年中，中国人民银行发布《关于开展大额现金管理试点的通知》，深圳市被列入开展大额现金管理试点城市。集团发布通告称，在政策的影响下，员工兑付可能会受影响，并鼓励员工跳过平台，直接把货款打到指定私人账户。记者查询该通知后了解到，只要客户依规履行登记义务，大额现金存取并不受到限制，但很多员工对此并不了解。

2020年9月18日，骆新明发现应该到账的佣金没有打入银行卡。当天，集团发出通告称，“过节期间金融监管比较严，对公账户不能对私转账，并且每天回货订单太多，金额庞大，导致超限”。通告里提到，不能兑付的佣金，第二天恢复限额后会及时兑付。

第二天凌晨，包括骆新明在内，很多员工收到了前一天的佣金。一位员工说，虽然佣金延迟了一天，但他相信公司所说，只是银行限额导致的。

情况并没有好转，之后，永利远旗下各公司陆续出现了延迟兑现的情况，员工应得的本金和佣金不断转单，无法取出。9月底，骆新明和同事怀疑永利远集团的资质存在问题，到公安局报警。骆新明记得，深圳南山区经侦部门和公安局回复说，永利远集团为正常经营，不用担心。大家听说公司没问题，悬着的心又放了下来。

公司延迟兑现的情况下，采购员下单也不积极了。这种情况下集团发出通告，催促员工下单，称国庆双节是网络采购的高峰期，货物供应不能减少，如有减少的，扣奖金。

此时，叶梅已经掏空了所有积蓄，没有能力再去下单，于是产生了离职的念头。当她提及要终止劳动合同时，部门经理在会上宣布，由于月底和国庆节临近，公司近期不能正常兑付，如要辞职，公司会通过法务部兑还本金。听说法务部的流程漫长，叶梅没能及时离职，无奈只能继续按要求下单，“现在想来，十分后悔”。

此后公司兑现都不太及时，2020年9月29日，公司再次以“多人过分兑付导致银行限额”为由，完全停止兑付。骆新明曾到总公司质问相关情况，工作人员只给了他1万元，安抚情绪。

10月16日，集团通报称，由于公司失误，导致单位和上游公司的订单数量存在7000套出入。公司要员工继续下单，补齐7000单差额才能分两批兑付总计4亿元的货款。

叶梅说，她所在的分公司被要求补齐其中300单，只有补齐订单才能正常兑付佣金。公司还通知说，优先加单的同事具有优先兑付的资格，如果不加单，采购员的佣金会延期兑付或不兑付。在这样的压力下，叶梅只能向朋友借钱加单。

到了11月，货款和佣金仍未能兑现。永利远集团董事长告诉员工，这次不能兑现货款的原因是：“由于11月采购任务有可能完不成，按照与上游签订的合同，只能在12月兑付，希望员工耐心等待。”

警方通报

传销还是诈骗

员工们并没等到好消息。

2020年11月19日，还在等待上游公司结款的员工发现，一家分公司的部门经理失联了。公司房东上门催缴房租时大家才发现，公司已经拖欠房租和物业费许久。

员工报警后得知，包括这名失联的经理在内，28名永利远集团骨干成员，已于11月1 2日被警方刑事拘留。深圳市公安局南山分局对外发布通报称，经前期立案侦查，永利远集团涉嫌组织传销，详细情况正仍在调查中。

消息一传出，永利远集团各工作群瞬间炸了，叶梅也傻了眼，从去年10月初到11月，叶梅一直没有提现，截至11月6日，她一共垫付254单货款，共两百多万。

公司被查时，骆新明还没有转正，不仅一分钱的基本工资没有拿到，还搭进去46万的货款，这46万全是借款和贷款。至今，他仍旧吃不好睡不下，不敢把事情告诉家人，“怕一说家就散了。”

自始至终，江风君从来没有发现不对劲，直到公司高层被抓，她才恍然大悟，近百万的货款“打了水漂”。

东窗事发后，员工们觉得自己被骗，开始寻找公司“诈骗”的证据。他们发现，公司与阿里巴巴签署的合同是假的，投资的电影也不存在，共享衣橱的实体店除南油一家再无其他，在各大购物平台也搜索不到永利远集团直播带货的痕迹。

江风君记得，刚进公司时她曾询问经理，下单的商品如何查询物流信息。经理解释，内部物流与供应商那边签了合同，物流信息直走内部消息，员工看不到。由于公司经营证件齐全，江风君也没再追问，现在想来，一切早有端倪。

大部分员工认为，公司的行为属于诈骗而非传销。

北京市京翰（长春）律师事务所张维平律师指出，这个案件如果被定为组织传销罪，没收参与者投入的所有资金，不予返还；如果被定为诈骗罪，则可依据具体情况返给受害人。

永利远集团被曝存在组织传销的嫌疑后，曾称自己是“得力员工”的张明霞随即解散了60余人兼职群，将好友一一拉黑。外援王珍不停地给张明霞打电话，希望讨个说法，可对方一直占线。王珍从未与公司其他人接触过，79余万货款和140万佣金，不知道还能找谁要。

群里的60多个人，情况都和王珍相似。其中，叶艺明认识张明霞近3年，前后共投入120余万元。

后来大家才知道，张明霞早在2020年8月就从公司离职撤单，却没有告知任何外援，也没有把大家的钱撤出。叶艺明后来猜测，可能是张明霞与公司老总走得近，有内部消息。叶艺明、王珍等人在当地公安局、检察院等地来回奔走，举报张明霞个人诈骗，得到的回应是“不能告个人诈骗，只能告公司。

采购员和外援们的生活也随着永利远集团被查处而受到了重创。

再次失业后，骆新明又干回了老本行，跑车，早上6点出门，晚上9点回家，每个月5000元。银行每天电话催他还款，但5000元只够一家人的生活开销，根本还不起贷款，他只能任由贷款逾期。

因贷款下单，王珍现在每个月有上万元的贷款要还，去年，她经营的养生馆因生意不好被迫关门，她到外地打工的钱也不够偿还贷款，只能用一张信用卡的钱还另一张的贷，拆东补西地凑合过日子。

像王珍、骆新明一样受到打击的家庭还有很多，一位采购员告诉记者，为了完成工作业绩，她曾向亲妹妹借款50万元去下单，出事后，她和妹妹反目成仇，如今，姐妹俩连话都不说了。

（应受访人要求，文中叶梅、江风君、王珍为化名）

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